1

常德雙鑫小額貸款股份有限公司

2009.12.18

1、向監(jiān)管系統(tǒng)報(bào)送數(shù)據(jù)不及時。

2、向股東及其關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款。

2

常德市鼎城區(qū)信和小額貸款有限責(zé)任公司

2010.03.18

1、不良貸款率超過10%。

2、貸款損失準(zhǔn)備充足率未達(dá)100%。

3、向股東發(fā)放貸款，未嚴(yán)格執(zhí)行貸款審批流程。

3

常德市澧縣銀鑫小額貸款股份有限公司

2010.06.28

1、以股東在公司的股權(quán)作擔(dān)保發(fā)放貸款。

2、收取貸款對象3%合同保證金。

3、不良貸款率超過5%。

4

津市市金源小額貸款有限公司

2010.12.06

1、向股東關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款。

2、存在拆分貸款標(biāo)的，變相單戶貸款余額超過政策規(guī)定上限。

3、風(fēng)險專項(xiàng)補(bǔ)償金未設(shè)專項(xiàng)科目進(jìn)行核算。

5

漢壽縣永豐華盛小額貸款股份有限公司

2011.11.23

1、存在拆分貸款標(biāo)的，變相單戶貸款余額超過政策規(guī)定上限。

2、公司大額支出使用現(xiàn)金支付，違反財(cái)務(wù)管理制度。

6

常德市鑫達(dá)小額貸款股份有限公司

2012.06.30

1、存在拆分貸款標(biāo)的，變相單戶貸款余額超過政策規(guī)定上限。

2、向股東關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款。

7

常德市天匯小額貸款有限公司

2012.08.16

1、單戶貸款余額超過政策規(guī)定上限。

2、貸款損失準(zhǔn)備充足率未達(dá)100%。

8

常德市柳葉湖匯豐小額貸款股份有限公司

2012.09.29

1、收取部分貸款對象的保證金。

2、貸款人與實(shí)際收款人不一致。

9

常德市鼎城區(qū)華豐小額貸款有限責(zé)任公司

2012.10.22

1、不良貸款率超過10%。

2、向監(jiān)管系統(tǒng)報(bào)送數(shù)據(jù)不及時、不完整。

3、貸款損失準(zhǔn)備充足率未達(dá)100%。

10

常德市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)益邦小額貸款有限公司

2012.11.01

1、存在拆分貸款標(biāo)的，變相單戶貸款余額超過政策規(guī)定上限。

2、以股東在公司的股權(quán)作擔(dān)保發(fā)放貸款。

3、不良貸款率超過5%。

11

臨澧縣鑫融小額貸款有限責(zé)任公司

2012.12.18

1、存在現(xiàn)金收息。

2、未嚴(yán)格執(zhí)行貸款審批流程，向逾期貸款的借款人發(fā)放貸款。

3、不良貸款率超過10%。

12

常德市安鄉(xiāng)鑫源小額貸款有限公司

2013.01.30

1、向股東關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款。

2、不良貸款率超過10%。

3、風(fēng)險專項(xiàng)補(bǔ)償金未設(shè)專項(xiàng)科目進(jìn)行核算。

13

漢壽縣天融小額貸款有限公司

2013.03.12

1、存在拆分貸款標(biāo)的，變相單戶貸款余額超過政策規(guī)定上限。

2、向股東發(fā)放貸款。

3、不良貸款率超過5%。

14

桃源縣和興小額貸款有限責(zé)任公司

2013.03.12

1、存在現(xiàn)金收息。

2、不良貸款率超過5%。

3、以股東在公司的股權(quán)作擔(dān)保發(fā)放貸款。

15

澧縣鴻鑫小額貸款有限公司

2014.01.20

1、未嚴(yán)格執(zhí)行貸款審批流程。

2、存在現(xiàn)金收息。

3、風(fēng)險補(bǔ)償金未設(shè)專項(xiàng)科目核算。

16

常德市西湖區(qū)恒泰中源小額貸款有限公司

2014.06.15

已停業(yè)，稅務(wù)已結(jié)算，正在清算。

17

常德德源小額貸款有限公司

2017.11.07

1、存在拆分貸款標(biāo)的，變相單戶貸款余額超過政策規(guī)定上限。

2、貸款損失準(zhǔn)備充足率未達(dá)100%。

18

常德天順小額貸款有限公司

2018.05.09

1、存在拆分貸款標(biāo)的，變相單戶貸款余額超過政策規(guī)定上限。

2、向股東關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款。

3、貸款損失準(zhǔn)備充足率未達(dá)100%。